Кредитное плечо на рынке Форекс

Кредитное плечо на Форекс

Главными участниками рынка Forex являются банки, владеющие основными объемами капитала. Именно это обстоятельство предопределило размер фиксированного объема (типового лота) торгуемой валюты – 100 000 единиц. Обычный трейдер не располагает такими денежными средствами.

Возможность проведения торговых операций на международном валютном рынке с использованием кредитного плеча (Leverage) трейдерам предоставляют различные диллинговые центры.

Кредитное плечо на Форекс

У многих новичков возникает вопрос: «Кредитное плечо на Форекс, что это»? Это отношение депозита трейдера к лоту, с которым он работает.

Иными словами, плечом можно назвать специфический вид беспроцентного целевого кредита под залог собственных средств (маржи), вложенных спекулянтом.

Сама специфика состоит в том, что предоставляемая брокером сумма намного превышает средства, являющиеся залогом. Помимо этого, трейдер не платит никакие проценты за пользование этим кредитом. Это краткое описание того, что такое плечи в трейдинге.

Виды торговых плеч

Виды (размеры) кредитных рычагов могут быть различными: 1:5, 1:20, 1:100. Вообще, диапазон плавающего кредитного плеча довольно обширный – от 1 до 500. Иногда встречаются размеры 1:1000.

Соотношение 1:100 означает, что при депозите 1000 долларов можно совершать торговые операции, используя сумму 100 000 долларов.

Другими словами, предоставляемые брокером средства в 100 раз превышают депозит трейдера. Однако 99 000$ являются собственностью брокера.

Встречается плавающее кредитное плечо (Floating Leverage). Его величина автоматически изменяется, когда объем открытых позиций увеличивается. Обычно Floating Leverage пересчитывается с целью уменьшения. В этом случае снижается риск перерасхода средств на депозите, что актуально при автоматическом трейдинге.

Самое максимальное кредитное плечо, встречающееся на Forex, – 1:2000. Такая «рука помощи» позволяет начать трейдинг с незначительной суммой средств на депозите. Есть реальная возможность увеличить капитал в разы довольно быстро. Но, если открытая сделка превысит 20% от счета, брокер принудительно может ее закрыть.

Установленное торговое плечо не влияет на результат спекулянта, торгующего на Forex. Но оно однозначно оказывает влияние на размер маржи (залоговой суммы, под открытый ордер). Больше плечо – значит ниже маржинальные требования.

При небольшом размере торгового рычага, например, 1:20, из-за повышенных маржинальных требований, агрессивный трейдинг будет затруднительным. Если же размер плеча увеличить (1:500), спекулянт имеет возможность войти в рынок более крупной сделкой, результатом которой будет профит большего размера.

Как работает кредитное плечо

Механизм действия торгового рычага подразумевает под собой не пополнение депозита трейдера денежными средствами дилинговым центром.

Это всего лишь кредитование совершаемой сделки трейдером на валютном рынке. Размер прибыли получаемой спекулянтом, прямо пропорционален величине плеча.

Но с увеличением финансового рычага предоставляемого брокером, увеличиваются и риски.

Изменение цены актива на 1 пункт при ее движении, измеряется фиксированной суммой денежных средств, которая либо прибавляется к балансу (движение цены в нужном направлении), либо уменьшает его (движение цены в неблагоприятном для трейдера направлении).

Достоинства и недостатки кредитного плеча

Неоспоримое преимущество Leverage – это возможность торговать на Forex даже на центовых счетах, начиная с 1 доллара. Многие так и поступают, начиная изучать рынок или проверяя новую торговую стратегию. Осуществляя трейдинг на долларовом счете, спекулянты могут заработать довольно приличную сумму. Все зависит от стартового капитала.

Если сравнить трейдинг с обычной торговлей, то он намного выгодней, поскольку затратная часть начальных инвестиций здесь значительно меньше.

Также преимуществом маржинальной форекс-торговли является то, что трейдер не может потерять больше той суммы, которую он вложил.

Однако, использование торгового рычага имеет и недостатки. Открывая большое количество сделок при использовании Leverage, начинающий спекулянт может лишиться значительной части своего депозита, а то и оказаться в ситуации маржин-колла.

Особенности торговли с КП. На что они влияют

Особенностями торгового плеча можно назвать его размер, моментальное предоставление кредита трейдеру и отсутствие финансовых обязательств клиента перед брокером (заемные средства выделяются без всяких процентов). Брокер получает выгоду в размере комиссии при закрытии сделки клиентом.

Прежде, чем использовать большое кредитное плечо при маленьком счете, торговую стратегию следует обязательно протестировать. Желательно провести тест на демо-счете, а затем перейти на центовый.

Для максимального ограничения себя от стрессовых ситуаций при трейдинге, следует соблюдать несколько правил:

  • Никоим образом не задействовать в торговых операциях все средства. Соблюдать правила мани-менеджмента.
  • Обязательно выставлять защитные приказы стоп-лосс, ограничивая возможные убытки.
  • Не пытаться сразу заработать огромную прибыль. Жадность только вредит трейдеру.
  • Постоянно получать новые знания о рынке, тестировать торговые стратегии на центовых счетах.

Калькулятор трейдера

Как же рассчитать количество средств, необходимых для открытия очередной позиции?

Любому спекулянту, а особенно начинающему, будет полезен калькулятор кредитного плеча. Используя этот инструмент, трейдер-новичек может вычислить требуемый уровень свободных средств для открытия нового ордера.

На конкретном примере пары EUR/USD с учетом размера лота, Leverage, свопа и спреда показано, как рассчитать маржу и прибыль при входе в рынок на продажу. В результате вычислений получен минимальный объем свободных средств для открытия новой позиции, равный 24,75 USD. Данный инструмент может одновременно вычислять параметры по 5 различным активам.

Перейдя по ссылке, можно воспользоваться вышеупомянутым калькулятором.

Опытные спекулянты советуют не использовать при торговле сумму, превышающую 2% депозита, соблюдая правило мани-менеджмента.

Также следует крайне осторожно использовать рычаг размером 1:1000, поскольку у некоторых брокеров, предоставляющих такое плечо, наблюдается проскальзывание во время торговли. Если цена движется в нежелательном направлении, то подобная временная задержка не даст закрыть ордер в нужный момент и повлечет за собой немалые убытки.

Кредитное плечо: что это такое, возможности и опасности

С понятием “кредитное плечо” часто сталкиваются начинающие трейдеры, которые еще не имеют собственного внушительного капитала, но хотят получить возможность торговать на рынке форекс или фьючерсами на бирже. Что такое кредитное плечо? Какие преимущества оно дает? Всегда ли данный инструмент приносит пользу? Когда он может навредить? Каких ошибок следует избегать при использовании кредитного плеча? Расскажем в нашей статье.

Кредитное плечо – что это простыми словами

Кредитное плечо – это брокерская услуга, которая представляет собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз. По аналогии с законом физики кредитное плечо, как рычаг, дает возможность трейдеру заключать сделки, которые были бы ему не под силу с одними только собственными средствами.

Совершение операций на бирже с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей. Она представляет собой заключение сделок купли-продажи с использованием заемных средств, выдаваемых под залог определенной суммы, которая называется маржой. Другими словами, чтобы воспользоваться услугой кредитного плеча, на депозите обязательно нужно иметь минимальную сумму (устанавливается брокером), которая и будет залогом.

Размер кредитного плеча – это отношение величины собственных средств трейдера к сумме займа (1:100, 1:1000). Например, если этот показатель равен 1:500, значит, брокер предоставляет сумму займа, в 500 раз превышающую депозит инвестора.

Слово “кредитное” многих отпугивает, но на самом деле ничего страшного в этом понятии нет. Кредитное плечо не является кредитом в привычном понимании этого слова, никакие проценты за пользование не начисляются. Средства не поступают на счет трейдера, они сразу идут в сделку. Если сделка убыточная, то при уменьшении личных средств трейдера до определенной критической цифры (20−30%, а иногда 50% от первоначальной суммы, в зависимости от условий брокера) она закрывается. При переносе позиций сделки на следующие сутки со счета снимается плата в размере разницы процентных ставок по кредиту и депозиту – так называемый своп, который можно считать аналогом платы за использование кредитного плеча.

СПРАВКА: раньше при заключении сделок по телефону трейдеру приходило оповещение (Margin call) о том, что деньги заканчиваются и он может пополнить счет либо закрыть сделку. Если никаких действий не предпринималось, сделка закрывалась в принудительном порядке (Stop out). Позже эта функция стала автоматической.

Пример расчета

На счете трейдера есть 100 долларов США, величина займа 1:100, сумма сделки составляет 10 100 долларов.

Если сделка убыточная, то при уменьшении средств трейдера до 20 долларов она принудительно закрывается. На счете сделки остается 10 020 долларов. Заемные 10 000 долларов уходят обратно на счет брокера, убыток трейдера составляет 80 долларов.

Если сделка состоялась и прибыль составила 900 долларов, то на счете по сделке будет 11 000 долларов. Из них 10 000 долларов уйдут на счет брокера, а трейдер получит обратно свои 100 долларов и 900 долларов прибыли.

Кредитное плечо: плюсы и минусы

Для многих трейдеров, которые не имеют собственного значимого капитала, кредитное плечо стало своеобразной палочкой-выручалочкой. Ведь с его помощью можно получить доступ к серьезным сделкам и заработать хорошие деньги.

На первый взгляд, данный финансовый инструмент имеет одни только преимущества:

  • позволяет заключать крупные сделки и получать хорошую прибыль;
  • предоставляет новичкам возможность в короткие сроки увеличить собственный депозит в несколько раз;
  • позволяет делать ставки, которые превышают финансовые возможности.

Но есть при использовании заемных средств и подводные камни:

  • высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны таким же высоким рискам;
  • воспринимая кредит как реальные деньги, трейдер не учится управлять капиталом, а ориентируется только на размер сделки.

Рассмотрим преимущества и недостатки кредитного плеча на примере расчета.

Допустим, на счете трейдера лежит 500 долларов США, и он решил купить акции стоимостью по 100 долларов. Без использования займа он сможет приобрести только 5 акций, на большее количество ему просто не хватит денег. Но если он воспользуется кредитом брокера в размере 1:100, то сможет позволить себе приобрести в 100 раз больше акций, т. е. 500 штук.

Если сделка пойдет в желаемом направлении, то стоимость акций увеличится. Предположим, она выросла на 1 доллар – тогда это будет означать, что при продаже трейдер получит доход в 1 доллар с каждой акции. Несложно посчитать, что без использования заемных средств доход трейдера составил бы всего 5 долларов, а вместе с ними – 500 долларов. Неплохой результат.

Но ситуация может быть и обратной. Если сделка окажется неудачной и стоимость акций упадет на 1 доллар, то без кредита убыток составит 5 долларов – по 1 доллару с каждой акции, а с использованием кредитных средств убыток будет равен 500 долларам, т. е. трейдер потеряет весь свой депозит.

ВНИМАНИЕ! Если трейдер не умеет управлять капиталом и прогнозировать наиболее вероятный исход сделки, то большое кредитное плечо может лишь навредить ему. Именно поэтому опытные инвесторы советуют новичкам использовать небольшие суммы займа (1:50, 1:20), чтобы иметь возможность получать прибыль, но при этом реально оценивать свои возможности и не потерять весь капитал сразу.

Кредитное плечо для трейдера и инвестора: в чем разница

Трейдер и инвестор – разные понятия. Они торгуют на одних и тех же рынках, но используют разные стратегии, а значит, нуждаются в различных финансовых инструментах. Услуга предоставления кредитного плеча будет иметь особенности в обоих случаях.

СПРАВКА:

Трейдер – это физическое или юридическое лицо, которое совершает сделки на бирже, ориентируясь на состояние рынка и рассчитывая краткосрочную перспективу. Трейдер совершает сделки быстро и часто, постоянно отслеживая колебания цен.

Инвестор – это физическое (или юридическое) лицо, которое распоряжается собственными средствами и покупает на бирже активы с целью получения прибыли в виде процентов или за счет увеличения их стоимости. Инвестор оценивает показатели компании, ее развитие и только после этого вкладывает средства в акции, рассчитывая получить прибыль в долгосрочной перспективе.

Для успешной деятельности трейдеру нужно большое кредитное плечо. Поскольку он чаще совершает сделки на коротких промежутках времени, то прибыль, как правило, составляет несколько пунктов. Значит, чем дороже будет стоимость одного пункта, тем больший доход сможет получить трейдер. Понятно, что и риски в данном случае выше. Но опытный трейдер может оперировать большим размером займа, и это не повлияет на риски, но сделает операции во много раз прибыльнее.

Читайте также:  Правильный выбор болгарки

Инвестор чаще распоряжается большими суммами, которые имеются на его депозите. При заключении сделок он не использует займы (либо делает это очень редко), потому что покупает акции на длительный период и оплачивать кредитное плечо всё это время ему невыгодно.

Как правильно использовать кредитное плечо

Кредитное плечо – это финансовый инструмент, который при грамотном подходе позволяет совершать крупные сделки и получать хорошую прибыль даже на мелких депозитах. Для того чтобы правильно пользоваться этим инструментом, следуйте простым рекомендациям:

  1. Ориентируйтесь именно на собственный депозит. Производите расчет рисков, отталкиваясь от имеющейся суммы.
  2. Лучше использовать небольшую сумму заемных средств, что не позволит потерять все деньги сразу.
  3. При любом размере плеча никогда не торгуйте на весь депозит. В идеале на одну операцию должно приходиться 1−2% от суммы депозита.
  4. Обязательно ставьте уровни Stop loss, это поможет снизить риски.

ВАЖНО! Stop loss – это ордер, который фиксирует финансовый результат, когда выбранный инструмент достигнет определенной цены. Параметр Stop loss можно задать до открытия позиции или после. Но есть один важный момент: при сделке на продажу задаваемая цена финансового инструмента должна быть не меньше текущей цены на рынке, а при сделке на покупку – не больше.

Таким образом, кредитное плечо – это хороший финансовый инструмент для тех, кто уже научился управлять капиталом и имеет низкий процент убыточных сделок. В руках неопытного трейдера такой инструмент может привести к полной потере собственных средств.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Кредитное плечо: опасность и перспектива

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Forex — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Вся правда о кредитном плече

Судя по комментариям в блоге, я вижу, что очень многие не понимают что такое кредитное плечо на форекс. Также, среди начинающих трейдеров бытует миф о том, что чем больше уровень плеча — тем выше риск. Давайте попробуем разобраться так ли это.

Для начала, давайте проясним, что же такое это самое кредитное плечо. Плечо может быть разных размеров: 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Плечо позволяет вам торговать большими деньгами, чем есть у вас на счету, беря их взаймы у брокера. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Рассмотрим пример. Иван имеет счет у брокера размером 5000$ и решает торговать 1 целым лотом USDJPY. Торгуя одним лотом, Иван фактически использует в торговле 100000$. Если он использует кредитное плечо 1:100, то в этом случае залог в 1000$ берется с его счета, а 99000$ предоставляет брокер. Всего 1 сотая от нужной суммы идет со счета Ивана. Это сила плеча 1:100.

И как же брокер защищает себя от возможной потери денег? Очень просто: потенциальные потери Ивана ограничены суммой на его счету. Давайте предположим, что позиция, открытая Иваном приносит убытки и цена продолжает идти против него.

После достижения уровня незакрытого убытка, скажем в 4000$, (всего у Ивана на счету 5000$), брокер может позвонить Ивану и попросить его добавить денег на счет или закрыть часть убыточной позиции. Это называется «Margin Call» (Иногда его называют Stop Out) . Сall англ. — звонок, margin — маржа, залог. Т.е. термин «маржин колл» буквально означает звонок по поводу проблем с залогом. В наш компьютерный век, конечно никто уже не звонит клиентам, а позиция, уровень залога по которой принижает установленный брокером уровень, закрывается автоматически, без уведомления клиента.

Когда происходит Margin Calll (маржин колл) ?

В случае Ивана, для открытия позиции с его счета берется залог в 1000$. Давайте предположим, что рынок идет против позиции Ивана(которая изначально стоит 100000$) и незакрытый(плавающий) убыток достигает 4000$.

Итак, средства (equity) на счету Ивана сейчас равны: 5000-4000=1000$. Когда средства на счету равны или меньше требуемого для поддержания позиции залога, происходит Margin Call. У разных брокеров и на разных типах счетов уровень маржин колла отличается, но как правило это 20-50% от требуемого залога. Т.е. когда средства на счету уменьшаются, до, скажем 30%(уровень может быть другим на разных типах счетов) от требуемого залога, происходит автоматическое закрытие позиций трейдера.

Допустим, на счету Ивана сработал Margin Call. В этом случае, когда позиция закрылась(скажем с убытком 4500$), ее стоимость составит: 1000$ (изначальный залог со счета Ивана)+99000$ (которые добавил брокер в качестве кредита)-4500$(убыток)=95500$.

Брокер возьмет все эти деньги, плюс заберет недостающие 3500$, чтобы вернуть 99000$, которые он одолжил трейдеру. Таким образом, весь убыток по позиции целиком и полностью ложится на счет Ивана, на котором, после срабатывания Маржин Колла остается всего лишь 500$.

Аналогично, если позиция выходит в прибыль, то весь профит получает Иван, после того как закроет позицию.

Например, Иван одалживает у брокера 99000$ и 1000$ залога берутся с его счета, эта позиция приносит прибыль в 8000$. И, когда позиция закрывается, у Ивана остается 99000$+1000$+8000$=108000$.

По закрытии позиции, 99000$ будут возвращены брокеру, 1000$ залога вернутся на счет Ивана и прибыль в размере 8000$ также перейдет на его счет.

Это и есть кредитное плечо — обоюдоострый меч, который может превратить небольшой депозит в кучу денег или прикончить ваш счет в мгновение ока ? .

Миф о вреде большого кредитного плеча

Есть два счета: один с плечом 1:100, другой с плечом 1:500. На обоих счетах мы открыли по одинаковой позиции, скажем покупка eurusd с лотом 0.01. Вопрос: на каком счете больше риск? Ответ: риск одинаков. Допустим мы проиграли 100 пунктов, что при лоте 0.01 составит 10$, разве сумма проигрыша увеличится или уменьшится от уровня кредитного плеча? Никоим образом.

Вообще, большое кредитное плечо позволяет открывать позиции большого размера при наличии маленьких средств на счету. Не более. Если вы используете адекватный уровень риска, осуществляя разумное управление капиталом, то хоть у вас кредитное плечо 1:100, хоть 1:500 — это ничего не меняет .

Читайте также:  Автомобиль на час

А вот если вы хотите поиграть в рулетку, установив на счет какой-нибудь мартингейл-советник, или открывая огромные лоты, тогда да — большое кредитное плечо позволит вам немного продлить веселье, до наступления маржин колла.

Подведем итог — размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска в торговле. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, и больше ничего.

Кредитное плечо на Форекс — что это? Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на валютном рынке, трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных инвестиций на Форекс. Чем не повод разобраться в теме получше?

Что такое кредитное плечо на Форекс?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

Ладно, кредитное плечо Форекс 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Или все-таки нет? Прежде, чем читать дальше, прошу вас ответить на вопрос:

Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей 🙂

Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам ПАММ-счетов компании Alpari —

Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

  • до 10% — консервативная торговля;
  • от 10% до 30% — умеренные риски;
  • от 30% — высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться. Скажем, для 1:20 загрузка 50% — примерно то же самое, что для 1:500 — 2.5% возможного плеча.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро. Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

  • сколько открыто позиций;
  • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
  • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, можно представить их в виде графика и анализировать:

График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Присоединяйтесь к дискуссии в комментариях:

Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо Форекс используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт?

Жмите на кнопки социальных сетей, чтобы о статье и блоге узнало больше людей:

И будет вам счастье 🙂 До встречи в следующих статьях!

Кредитное плечо на форекс — что это? Какое плечо выбрать для торговли?

Многие новички трейдинга слышали такие слова как маржинальная торговля, левередж, кредитное плечо. Обычно никто особо не понимает, что это значит и не разбирается в том, что же на самом деле кроется за этими названиями. Возможно, из-за такого подхода и бытует в массах мнение, что форекс – это развод и лохотрон. В целом, оно понятно, ведь проще не вникать в суть, а сразу вынести вердикт, примерно по такому же принципу бабушки на скамейке у подъезда определяют, кто нормальный член общества, а кто не очень благонадёжный. Но торговля на forex – дело серьёзное, поэтому важно знать и понимать, как всё функционирует, в том числе и кредитное плечо на форекс.

Что такое кредитное плечо брокера?

Практически любой дилинговый центр в том или ином виде уведомляет трейдеров о высоких рисках маржинальной торговли . Это может быть прописано в разделе торговых условий, на главной странице сайта или же в личном кабинете. По какой-то необъяснимой причине большинство игнорируют это предупреждение.

Это одна из самых главных ошибок новичков, ведь весь манименеджмент основан именно на расчёте торгового объёма и соотношении задействованных средств к свободным. А это, в свою очередь, полностью основано на кредитном плече, это ключевой показатель. Разберёмся, что же такое кредитное плечо брокера, и рассмотрим на конкретном примере, как рассчитывается прибыль или убыток по сделке.

Кредитное плечо – коэффициент, на который умножается имеющаяся сумма средств. Это не значит, что форекс брокер даст нам деньги, это значит, что он позволит использовать в торговле столько денег. То есть можно выходить на рынок с ордерами, которые во много раз больше объёма имеющихся средств . Если у трейдера на счету есть 1000 долларов, то с кредитным плечом 1:100 он может торговать на 100 000 долларов. На первый взгляд, это прекрасная возможность, открывающая перспективы заработать золотые горы, а в действительности всё гораздо сложнее. Рассмотрим принцип работы плеча на практике.

Какое кредитное плечо выбрать?

Для начала давайте рассмотрим пример заключения сделки на форексе без кредитного плеча:

Теперь рассмотрим ту же самую сделку, но с применением кредитного плеча , например 1:10.

Купив по 65 рублей за доллар 10 000 долларов, трейдер также ждёт, когда он вырастет в цене. После того, как достигнута отметка в 66 рублей за доллар, спекулянт продаёт купленные доллары и имеет следующий результат:

660 000 руб — 650 000 руб = 10 000 руб

То есть он заработал десять тысяч рублей на этой сделке и теперь у него есть не 65 000 на балансе, а 75 000. Это ровно в десять раз больше, чем было в предыдущей ситуации, когда торговля велась только “на свои”.

Читайте также:  Новогодний декупаж шампанского, бокалов и свечей 2017

Может показаться, что кредитное плечо брокера – это прекрасная возможность для увеличения заработка практически до бесконечности. Но рассмотрим пример, когда цена пошла не вверх к 66 рублям за доллар, а вниз, к 64. В этом случае будет уже не одна тысяча рублей убытка, как в предыдущем примере. Теперь это уже 10 тысяч рублей убытка . Вот так и функционирует левередж, при разумном подходе это хорошее подспорье и расширение горизонта возможностей, при неправильном – верный путь к сливу депозита.

Можете закрепить свои знания, посмотрев обучающее видео, в котором парень простыми словами рассказывает от том, что такое кредитное плеча, и как им пользоваться.

Логика новичка здесь проста – зачем брать всего в десять раз больше, чем есть, давайте же выжмем максимум из представленных возможностей. Соблазн действительно велик, рассмотрим на более понятном примере с парой евродоллар, которая пользуется наибольшей популярностью среди трейдеров.

Пунктом в большинстве котировок называется 0.0001, то есть одна десятитысячная (исключения – двух- и трёхзначные котировки, например, курсы иены, рубля). Если евродоллар вырос с 1.2001 до 1.2101, то говорят, что он вырос на 100 пунктов. Если проводить покупку без кредитного плеча, то трейдер на таком росте может заработать не очень много, меньше процента от общей суммы. А вот если задействовать всё возможное кредитное плечо в 1:100 , то теперь каждый пункт будет стоить 1% от капитала. Таким образом, подобная сделка привела бы к удвоению депозита (100 пунктов = 100% от депозита). Вместе с этим, при ходе цены в обратном направлении на такое же расстояние, незадачливый спекулянт обнулит свой счёт.

Диапазон кредитного плеча

Разные брокеры предлагают разное кредитное плечо на форексе. Ещё 10 лет назад самым обычным показателем, которое предоставлял практически каждый дилинговый центр, составляло 1:100. Это считалось более, чем достаточным для удовлетворения нужд любого желающего. Но со временем и, наверное, вследствие спроса, средний показатель максимального плеча у компаний стал подниматься, и на данный момент практически все предлагают минимум 1:200, а большинство перешло на 1:500 и даже 1:1000. Конечно, это даёт прекрасные возможности, но риски растут просто непомерно.

Рассмотрим использование на форексе большого кредитного плеча на конкретном примере, с заключением сделки на паре австралийский доллар к американскому с максимальным финансовым рычагом 1:1000.

Покупаю эту пару на сумму, в 1000 раз превышающую депозит, получаем ситуацию, при которой достаточно движения в 10 пунктов, чтобы удвоить депозит . И те же 10 пунктов, чтобы его полностью потерять. Учитывая такой важный показатель, как спред , уже сразу после заключения такой сделки будет образован минус в 10% от депозита , и то, в том случае, если спред составляет всего один пункт, а это далеко не у всех брокеров так. Соответственно, до полного обнуления баланса остаётся уже 9 пунктов от точки входа.

Сейчас обстановка на рынке такова, что за большую часть колебаний в пределах 10-20 пунктов внутри дня ответственны автоматизированные торговые системы, то есть, роботы, программы, советники. В этом так называемом рыночном шуме, слить депозит очень легко, если использовать на максимум такие значения кредитного плеча брокера.

Это лишний раз подчёркивает необходимость понимания того, что происходит на рынке и знаний правил управления капиталом. Достаточно посмотреть на минутный график любого финансового инструмента, чтобы понять – с размером лота шутки плохи, можно как озолотиться, так и обанкротиться.

Минутный график пары австралийский доллар к американскому

Однако, далеко не на все инструменты могут дать слишком большой рычаг. Высокие значения кредитного плеча брокера характерны для самых ликвидных пар на форексе . Так, для рынка акций редко когда брокер даёт больше, чем 1:20. Связано это с тем, что акции имеют свойство быстро менять цену и законтрактованный объём просто не будет вовремя закрыт. А поскольку баланс клиента не может уйти в минус, эти расходы возьмёт на себя компания.

То есть, снижая кредитное плечо на не очень ликвидные группы инструментов, брокер попросту страхуется от собственных убытков. Металлы обычно предлагаются по тем же значениям плеча, что и валютные пары, сырьевые контракты и ходовые индексы занимают промежуточное значение – около 1:25-1:35. Валютные пары, подверженные резким скачкам со снижением ликвидности обычно также имеют ограничение.

Самое маленькое кредитное плечо обычно предлагается для торговли криптовалютой . Оно, как правило, лежит в диапазоне от 1:2 до 1:5. Это также связано с тем, что большая часть монет не может похвастаться такими же торговыми оборотами, как, например, валютный или сырьевой сектора. Поэтому вмиг разбогатеть не получится, а, учитывая общую нестабильность всей индустрии на торгах, возможно, это даже хорошо, что нет возможности заходить большими объёмами. Одна сделка всего одного крупного игрока способна сдвинуть котировки на несколько процентов. При большом кредитном плече это однозначно приводило бы к уходу баланса в минус. А это, как говорилось ранее, идёт вразрез с интересами брокера.

Пример торговых условий и кредитного плеча Альпари

Маржа

Итак, что такое кредитное плечо на форекс мы разобрались. Однако с понятием кредитного плеча неразрывно связано ещё одно – маржа. Всего в торговом терминале отражаются следующие величины:

  1. Баланс. Это сумма, которая была зачислена на счёт, и которая менялась с каждой закрытой сделкой. То есть она учитывает только те ордера, по которым была зафиксирована прибыль или убыток.
  2. Средства. Этот показатель основной, он демонстрирует состояние счёта с учётом результата текущих позиций. То есть это баланс с учётом прибыли или убытка по всем открытым в данный момент позициям. Так же имеет название эквити от английского equity.
  3. Маржа. Второй важнейший показатель. Маржа – это сумма, которая зарезервирована брокером на открытые позиции. Эти деньги не доступны и являются залоговым обеспечением.
  4. Свободные средства/маржа. Это количество денег, которое ещё можно использовать для заключения новых сделок. По сути это показатель «средства» за вычетом маржи.

Допустим, трейдер зачислил на счёт с кредитным плечом 1:100 одну тысячу долларов. Открыл позицию по австралийскому доллару к американскому объёмом 1 лот, которая в данный момент приносит +100$. Тогда его основные показатели будут следующими:

  1. Баланс 1000$ . Как был, так и остался. Нет закрытых ордеров – нет изменений.
  2. Средства 1100$ . Изначальный баланс плюс прибыль по сделке в данный момент времени.
  3. Маржа 1000$ . Под эту открытую позицию в один лот резервируется одна тысяча долларов.
  4. Свободная маржа 100$ . Поскольку уже есть прибыль, пусть и не зафиксированная, её можно использовать в торговле.

Все по-разному используют это, кто-то начинает злоупотреблять возможностями рычага и затем неминуемо сливает, а кто-то не использует вообще никак, то есть продолжает соблюдать правила управления капиталом, согласно которым в работе не используется больше 10% от средств, а зачастую гораздо меньше.

Ещё один вариант торговли с кредитным плечем на Форекс, при котором это может оказаться большим плюсом – стратегии с использованием локов (замков, хеджированных позиций). То есть когда по одному и тому же инструменту открываются ордера как на покупку, так и на продажу. Большого практического смысла в этом нет, но методика популярна. Например, купив лот евродоллара, открытие ещё одной позиции на продажу также одним лотом не приведёт к удвоению маржи, а увеличит её только в полтора раза. То есть маржа на перекрытие позиций обычно в районе 25-50% от обычной.

Маржинальные требования и кредитное плечо также зависят от объёма открываемых позиций

Так что все эти огромные показатели рычага актуальны только до объёма по одному инструменту в 50-100 лотов. После преодоления этой отметки плечо будет снижаться вплоть до, например, 1:25. Это важно учитывать, так как может попросту не хватить маржи, и в такой ситуации отложенные ордера не сработают, если цена до них дойдёт – нет свободных средств и, как следствие, нет возможности открыть новые сделки, ведь по ним также требуется обеспечение.

Понятие маржин колла и стоп аута

Наверное, нет такого трейдера, который бы ни разу за свою жизнь не получил маржин колл. В среде спекулянтов ещё имеет названия “дядя Коля”, “Колян”. Это ситуация, когда показатель средств становится меньше, чем уровень маржи по текущим позициям. В такие моменты трейдер получает уведомление от своего брокера, о том что нужно пополнить счет, либо закрыть позиции. Такое уведомление и называется маржин коллом.

То есть, например, при открытой сделке на весь депозит в случае, если цена пошла не в нужную сторону, средства начинают быстро уменьшаться. В какой-то момент, когда будет достигнут определённый уровень, брокер сначала вышлет уведомление (маржин колл), а затем позиция будет принудительно закрыта брокером — наступит стоп аут. Здесь всё также действует принцип приоритета сохранности положительного показателя средств. Если позиций несколько и совокупно они дают минусовый результат, в первую очередь будет закрыта та, по которой в данный момент времени наблюдается максимальный убыток. При продолжении движения не в ту сторону по остальным позициям, в соответствии с этим же принципом будет закрыт следующий максимально убыточный ордер.

Данные по конкретному инструменту можно посмотреть в “Окне данных”

У разных брокеров разные показатели маржин колла и стоп аута. Обычно при средствах, составляющих 80-100% приходит предупреждение – собственно, сам маржин колл , а далее при уровне в 20-60% наступает принудительное закрытие – стоп аут .

Редко, но можно встретить компании, дающие возможность торговать вплоть до 0%, то есть до полного обнуления. И как несложно догадаться, чем выше плечо, тем меньше уровень обеспечения, и тем меньше останется денег после того, как всё закроется по стоп ауту. Некоторые трейдеры используют стоп аут в качестве общего стопа по ордеру, надеясь заработать много на большом плече. То есть или пан или пропал. Это тупиковый путь и рассматривать всерьёз такую торговлю не стоит. По крайней мере, ни о какой стабильности в таком подходе к делу и речи быть не может.

Заключение: кредитное плечо на форекс

Вообще, если не получается следовать правилам манименеджмента, кредитное плечо может помочь в вопросе дисциплины. Практически всегда и у любого брокера можно изменить значение кредитного плеча. Для новичков лучше использовать не более 1:30 , так как даже при условии неправильно рассчитанной позиции, слить депозит за неделю гарантированно не получится. Так что если нет уверенности в собственной дисциплинированности, можно пойти вот таким путём ограничения максимального объёма ордеров. Даже если всё пойдёт не так, как надо, закрытые по стоп ауту позиции оставят достаточное количество средств для продолжения деятельности.

В целом, кредитное плечо на форекс открывает большие возможности для заработка, но вместе с этим существенно увеличиваются и риски, поэтому нужно очень аккуратно подходить к вопросу использования финансового рычага, он действительно может очень быстро сделать богатым или обанкротить.

Ссылка на основную публикацию